【檢察官說法】：法律是這樣打擊傳銷的！

稿件來源： 南陽市宛城區(qū)人民檢察院官網(wǎng)

責(zé)任編輯： 宛城區(qū)人民檢察院管理員

發(fā)布日期： 2021-08-12

今天，宛城區(qū)人民檢察院檢察官助理馬玉靜，給大家介紹有關(guān)傳銷方面的一些話題。

問：說到傳銷，不知道各位聽眾朋友們最先聯(lián)想到的是什么?！跋茨X”？“非法斂財”？“集體上大課”？“限制人身自由”？“無法回家”？等等。的確，這也是我聽到傳銷的第一反應(yīng)。今天，我們的馬檢察官就要給我們揭秘新式傳銷騙局，破解犯罪分子的新式花樣。

答：“洗腦”、“集體上大課”這些都是以往的傳銷手段，它們大多比較低級，通過媒體曝光后很少有小伙伴再被騙進(jìn)賊窩。然而犯罪分子的騙術(shù)也在“更新?lián)Q代”，現(xiàn)在的傳銷模式大多與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合，也跟著“改頭換面”了。

問：那到底什么是傳銷呢？

答：傳銷是指組織者發(fā)展人員，通過發(fā)展人員或者要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式非法獲得財富的行為。傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以后來者的錢發(fā)前面人的收益。

新型傳銷，不限制人身自由，不收身份證、手機(jī)，不集體上大課，而是以資本運作為旗號拉人騙錢，利用開豪車、穿金戴銀等，用金錢吸引，讓你的親朋好友加入，而最后讓你達(dá)到血本無歸的地步。

問：您剛才提到，傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”。那么什么是“龐氏騙局”呢？

答：“龐氏騙局”這個騙術(shù)是一個叫龐茲的美國投機(jī)商人“發(fā)明”的。1919年他開始策劃一個陰謀，虛構(gòu)了一個根本不存在的企業(yè)，忽悠人們投資，許諾投資者將在三個月內(nèi)得到40%的利潤回報。龐茲將投資者分為第一批、第二批，然后狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內(nèi)吸引了三萬名投資者。這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。用咱南陽的老土話講，“龐氏騙局”就是“拆東墻補西墻”或“空手套白狼”。即利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財?shù)某蓡T加入以后剛開始還能偶爾發(fā)下來一些資金作為回報，但是沒過多久傳銷頭目就卷錢跑路。

問：咱身邊有這樣的案例嗎？

答：咱南陽就有。下面我給大家說一個。

咱南陽曾經(jīng)有一個老來樂店，總公司在遼寧，南陽的是分店。它的運營模式就是所謂的消費返利：公司推出三種消費卡：銀卡（1280元一張）、金卡（6400元一張）、翡翠卡（25600元）一張。給公司交錢以后，就能成為公司的會員，公司給每位會員一張會員卡。公司許諾未來將在本地開大型超市商店，會員可享受5——8%的優(yōu)惠。同時，老來樂店內(nèi)有床上用品、飲水機(jī)、空氣凈化器、速熱水壺、保健品等物品，可供會員購買。會員購買物品后，總公司每天以現(xiàn)金的形式返給會員，每個會員應(yīng)該返利多少是由總公司核算好。公司財務(wù)人員將錢款打到南陽分店店長的卡上，分店取出來以現(xiàn)金形式發(fā)放給每個會員。運營還沒兩個月，總公司那邊就卷錢跑路了，后續(xù)資金和提成難以下發(fā)。

跟這個類似的是浙江的一個案例。被告人葉某甲等人成立上海寶喬網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，以“經(jīng)銷商管理系統(tǒng)網(wǎng)站”“金喬網(wǎng)商城網(wǎng)站”作為平臺，采取線上經(jīng)銷商會員推薦并交納保證金發(fā)展下線經(jīng)銷商，保證金或購物消費額雙倍返利；在全國各地設(shè)區(qū)域代理，給予區(qū)域代理業(yè)績比例提成獎勵的方式發(fā)展會員。被告人葉某乙是金喬網(wǎng)浙江省區(qū)域總代理。至案發(fā)，金喬網(wǎng)注冊會員3萬余人，其中注冊經(jīng)銷商會員1.8萬余人，在全國各地發(fā)展省、地區(qū)、縣三級區(qū)域代理300余家，涉案金額1.5億余元。葉某乙直接或間接發(fā)展下線經(jīng)銷商會員1886人，收取浙江省區(qū)域會員保證金、參與返利的消費額10%現(xiàn)金、區(qū)域代理費等共計3000多萬元，通過銀行轉(zhuǎn)匯給葉某甲。葉某乙通過抽取保證金推薦獎金、股權(quán)分紅、天天返利等提成的方式非法獲利。

問：了解了這些例子，對于這種傳銷活動國家是怎么打擊的呢？

答：我國《刑法》第224條專門規(guī)定了“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪” ，是指組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。也就是說，領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上，就會立案追訴；整個傳銷資金數(shù)額在二百五十萬以上的，屬于情節(jié)嚴(yán)重，就會加檔量刑。

問：這個組織、領(lǐng)導(dǎo)行為的實施主體是如何認(rèn)定呢？一個傳銷組織內(nèi)有很多人，是不是都構(gòu)成這個犯罪？

答：這個罪處罰的是組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動的行為，所以準(zhǔn)確認(rèn)定組織領(lǐng)導(dǎo)行為的實施主體尤為關(guān)鍵。但是由于傳銷組織內(nèi)部往往是一種“金字塔”型的銷售模式，因而對犯罪嫌疑人的組織、領(lǐng)導(dǎo)行為的確定較困難。通常意義上，在傳銷組織中除了最底層的銷售人員，其他層級的傳銷人員都存在組織領(lǐng)導(dǎo)行為，但是刑法的立法本意并不是要打擊所有的傳銷人員，也并不是所有的“介紹人”都具有足夠大的社會危害性，刑法之所以只懲罰組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，主要是為了限縮懲罰范圍，同時考慮到組織者和領(lǐng)導(dǎo)者是主要獲利者。根據(jù)司法解釋，所謂傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，是指在傳銷活動中起組織、領(lǐng)導(dǎo)作用的發(fā)起人、決策人、操縱人，以及在傳銷活動中擔(dān)負(fù)策劃、指揮、布置、協(xié)調(diào)等重要職責(zé)，或者在傳銷活動中起到關(guān)鍵作用的人員。實踐中一般對于組織領(lǐng)導(dǎo)行為可作如下理解：

（1）在傳銷啟動時，實施了確定傳銷形式、采購商品、制定規(guī)則、發(fā)展下線和組織分工等宣傳行為的；在傳銷實施中，積極參與傳銷各方面的管理工作，例如講課（建微信群，在群內(nèi)發(fā)課件等內(nèi)容進(jìn)行宣傳）、鼓動、威逼利誘，脅迫他人加入等，均屬于組織、領(lǐng)導(dǎo)者。

（2）“組織”行為一般作限制解釋，即指該組織具有自己的產(chǎn)品或服務(wù)，有獨立的組織體系，有獨立的成本核算。因此，在一個傳銷組織中，所謂組織者只包括合伙人或公司股東，除此之外的人不應(yīng)當(dāng)作為組織者加以處理。

（3）領(lǐng)導(dǎo)者是指在組織中實施策劃、指揮、布置、協(xié)調(diào)傳銷組織行為的人。不僅限定于最初的發(fā)起人，在傳銷組織中起骨干作用的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為領(lǐng)導(dǎo)者。對領(lǐng)導(dǎo)者身份的認(rèn)定，應(yīng)從負(fù)責(zé)管理的范圍、在營銷網(wǎng)絡(luò)中的層級、涉案金額等三個方面進(jìn)行考慮，具體問題具體分析。

問：法條中提到了“繳納費用”或者“購買商品、服務(wù)”，它們具體指什么？

答：本罪禁止的傳銷活動，是指組織者、領(lǐng)導(dǎo)者通過收取“入門費”非法獲取利益的行為。加入傳銷活動的人，要么直接繳納“入門費”，要么以購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格。在后一種情形下，“商品、服務(wù)”或者僅僅是名義上的或者是虛擬的，或者雖有真實內(nèi)容但物非所值，參加者不是為了獲取商品、服務(wù)，只是為了獲得加入傳銷組織的資格。參加者需要通過發(fā)展下線獲取利益，而不是通過銷售商品等方式獲取利益。所以，層級越高的參加者（其中部分人屬于組織者、領(lǐng)導(dǎo)者）就獲利越多；案發(fā)時，層級最低的參加者就成為受害者。

問：看來這個組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪活動挺復(fù)雜的，您能不能告訴我們一些識別特征呢？

答：近年來，傳銷花樣不斷翻新，傳銷手段不斷升級，特別是新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件不斷增多，疑難復(fù)雜程度明顯加大。

一是傳銷與互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合更加緊密。一些傳銷組織租用境外服務(wù)器建立互聯(lián)網(wǎng)站，利用網(wǎng)絡(luò)作為運作平臺發(fā)展人員，通過網(wǎng)上銀行電子支付，使其傳銷活動從人員招募、介紹加入、產(chǎn)品銷售、酬金發(fā)放等各個環(huán)節(jié)實現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)化，使其違法活動成本更低、發(fā)展更快、傳播地域更廣。

二是組織更加嚴(yán)密，層級分工更加明確，呈現(xiàn)出專業(yè)化、高智化特點。一些多年從事傳銷的骨干分子，雖屢遭打擊，仍不思悔改，帶領(lǐng)“下線”隊伍，整體“掛靠”到新的公司，繼續(xù)從事傳銷活動。同時，還出現(xiàn)了高學(xué)歷人員專門從事傳銷軟件設(shè)計，為傳銷組織提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持和服務(wù)的現(xiàn)象。

三是違法手段更加隱蔽。傳銷組織往往打著“直銷”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”、“連鎖經(jīng)營”等幌子從事非法活動。有的傳銷活動場所與財務(wù)、核心資料數(shù)據(jù)管理場所分離，遇到緊急情況，可以立即通知關(guān)閉服務(wù)器，毀滅證據(jù)；有的設(shè)立兩套財務(wù)賬，開設(shè)多個個人賬戶，用于收取傳銷經(jīng)營款、支付會員獎金和隱匿違法資金，規(guī)避執(zhí)法機(jī)關(guān)檢查。一些傳銷組織還不斷修改計酬制度，通過降低入門費用、發(fā)放高額獎金、縮短會員獎金結(jié)算時間等手段，增強誘惑力和欺騙性，刺激網(wǎng)絡(luò)傳銷迅速擴(kuò)大。

四是傳銷案件涉案地域更廣、人員更多，動輒涉及多個省市，數(shù)千甚至上萬人員，案值幾千萬元至十幾億元。

問：那有沒有一些特征比較明顯的新型傳銷行為呢？

答：我總結(jié)了八類新型傳銷行為，供大家參考。咱老百姓遇到這種情況，一定要擦亮眼睛！

1.以養(yǎng)老為誘餌的民間理財類傳銷

以買養(yǎng)老保險的名義誘惑老人，要求投資者進(jìn)行消費投資。投資者加入后可注冊成為會員，并可得到公司提供的等價產(chǎn)品。如果會員發(fā)展新投資者，就會成為新投資者的推薦人，并獲得相應(yīng)返利，老會員再把新投資者注冊成為新會員，讓其繼續(xù)發(fā)展新投資者，發(fā)展的投資者越多，獲利就越多。

如近日破獲的“民間互助理財”組織，這個組織打著“互助養(yǎng)老”的名義靠拉人頭返利賺錢，不少人投入幾十萬元后，利息一分沒返，組織者就不見了蹤影，本金也不知去向。

2.以互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新為幌子的投資類傳銷

比如珍寶幣、五行幣、百川幣、MBI、馬克幣、暗黑幣、克拉幣等境外投資項目，此類傳銷多以海外、香港、北京等公司名義，事先經(jīng)過專門“包裝”，并在網(wǎng)上設(shè)立網(wǎng)址，夸大公司資金和業(yè)績，進(jìn)行虛假宣傳。同時在全國各地設(shè)立代理商、代理人，以該公司即將上市，提前銷售公司原始股或募集基金為名，進(jìn)行傳銷。由于不受國內(nèi)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤，或者莊家跑路，投資者往往投訴無門，損失難以追回。

此模式推出的投資方案一般有兩種：一是固定收益（靜態(tài)收益），即購買股票或基金后，在一定期限內(nèi)獲取連續(xù)分紅，且承諾公司上市后，持有的原始股可入市交易，也就是說按資金數(shù)額大小比例給予回報。二是“對碰”收益（動態(tài)收益），這要求投資者發(fā)展下線，通過與下線投資者“對碰”，將獲得固定收益以外的高額獎勵，下線越多獎勵越高，即按人數(shù)計酬。

3.以“消費返現(xiàn)”為口號的促銷類傳銷

已被查處的浙江“萬家購物網(wǎng)”，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費入會，將參與者分為普通會員、VIP會員、金牌代理、金牌代理商等級別，實行層級計酬。

這類傳銷隱蔽性很強，多以“消費返利”“購物還本”為幌子，承諾高額回報。按層級發(fā)展會員，收取巨額傭金，獲取非法利益。其操作模式為，在全國范圍招收網(wǎng)店、實體店為代理商或加盟店，形成連鎖會員店。群眾在代理店消費一定金額后，即可成為會員并獲得總店逐日返利，總店返利來源實則為加盟店向總店繳納的傭金。形成一定規(guī)模后，總店會暗示代理店發(fā)展下線，招收會員直接繳納現(xiàn)金，以虛構(gòu)商品交易的方式來擴(kuò)大業(yè)績，獲取更多的消費返利。

4.以慈善、公益為名實為斂財類傳銷

以警方破獲的“善心匯”案件為例，其打著“扶貧濟(jì)困、均富共生”的旗號，讓人深信在行善的同時也會收獲高額利潤，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和回報。

5.以保健品等為載體的騙老類傳銷

類似號稱“能治百病”的保健品，先以免費體檢等形式吸引老人參與，拉近關(guān)系后，進(jìn)行“洗腦”推銷。這類傳銷組織不僅給老人造成經(jīng)濟(jì)損失，還會破壞家庭和諧與社會穩(wěn)定。

6.社交平臺微商類傳銷

比如全國首例社交平臺傳銷案——陳志華傳銷案，號稱每天只要轉(zhuǎn)發(fā)營銷課程，拉更多人來聽課，就能月入百萬。實際上就是通過發(fā)展成為下線，進(jìn)行層級計酬。

7.設(shè)置高收益獎勵的游戲類傳銷

已破獲的“魔幻農(nóng)莊”游戲傳銷，以高額收益為誘餌，通過在游戲中充值獲得固定獎勵。在該游戲全面崩盤時，數(shù)玩家血本無歸，方才認(rèn)清其網(wǎng)絡(luò)傳銷的真面目。

8.宣泄情緒的“精神培訓(xùn)”傳銷

近日，在國內(nèi)出現(xiàn)一種“精神培訓(xùn)”類企業(yè)。這種培訓(xùn)看似是在引導(dǎo)學(xué)員宣泄情緒，但學(xué)員加入?yún)s要交納高昂學(xué)費，實際上就是拉人頭、拿提成的傳銷套路。

問：老百姓如何識別、防范這些讓人眼花繚亂的新型傳銷手段呢？

我們把握的一條基本原則是，只要組織者、領(lǐng)導(dǎo)者以拉人頭、發(fā)展下線作為他的生存方式，組成金字塔式的層級關(guān)系斂財，以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量作為計酬或返利的依據(jù)，就是傳銷活動。

對于大家的預(yù)防，我覺得我們要做到三點：

一是要了解新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的慣用詞。如果我們看到資本動作、消費返利、愛心互助、原始股、虛擬幣、動態(tài)收益、靜態(tài)收益、推薦獎、報單獎、對碰獎這些傳銷慣用詞，就要有所警覺。

二是判斷高額收益來源是否合理。不要被高收益迷住了雙眼，要保持頭腦清楚，理性判斷，不要存僥幸心理，克服貪念欲望和投機(jī)取巧心理，相信天上不會掉餡餅。

三是遇到收入門費、拉下線就要高度警惕。傳銷實質(zhì)上就是上線瓜分下線投入資金的圈錢游戲，要想獲得傳銷資格就要繳納入門費，想要獲取收益就要拉人頭加入。遇到投資項目，要仔細(xì)研究其商業(yè)模式，凡是鼓吹輕松賺大錢，許諾交錢入會，其盈利模式只賺不賠，發(fā)展會員就能回報的項目，一定要提高警惕。

最后再送給大家一句順口溜：“入會只需把錢交，一拉人頭就回報，拉人越多層級高”，符合這些特征的，基本上就可以判斷是傳銷了。

傳銷害人害己，沖擊社會誠信道德，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。大家要提高對傳銷的防范意識，保持清醒頭腦，理性判斷。大家在生活中發(fā)現(xiàn)或陷入傳銷騙局，要及時向公安機(jī)關(guān)報案。我們宛城區(qū)人民檢察院也將繼續(xù)深入研究新型傳銷騙局，依法嚴(yán)厲打擊有關(guān)傳銷的違法犯罪活動，歡迎廣大朋友提供犯罪線索，一起保障老百姓的財產(chǎn)安全！